Bạn đã từng nghĩ rằng mức giảm thuế ưu đãi trị giá 203 tỷ USD chỉ dành cho người giàu? Hãy nghĩ lại.

Thời điểm tính thuế đang gần kề, và trong vài tháng tới, hàng triệu người đóng thuế sẽ “lùng sục” luật thuế để có thể tìm ra bất kỳ chiến lược nào để giảm số tiền họ phải trả cho IRS.

Nhiều người Mỹ có mức thu nhập trung bình không bao giờ quan tâm đến việc tìm kiếm các biện pháp cắt giảm thuế quá tỉ mỉ, điều đó chỉ ra rằng tất cả những điều tốt đều được dành riêng cho người giàu.

Mặc dù có nhiều quy định giúp những người có thu nhập cao hơn đưa ra yêu sách hoặc thỉnh cầu giảm thuế, bạn vẫn có thể tìm ra một số phương án giảm thuế hữu dụng mà không chỉ có lợi cho người dân bình thường mà còn thúc đẩy họ thiết lập của cải tài sản của mình để thu được nhiều khoản tiết kiệm thuế.

Phương án chính là giảm thuế suất đối với cổ tức tiêu chuẩn. Bất kỳ nhà đầu tư nào chơi cổ phiếu có thể tận dụng luật thuế thuận lợi này để kiếm được thu nhập từ cổ tức ở mức thuế được giảm, và một số thậm chí có thể chuyển cổ tức thành thu nhập miễn thuế. Cứ trong trong sáu người nộp thuế thì có một người sử dụng phương án cắt giảm thuế này, với tỷ lệ này thì rõ ràng phương án thuế này luôn khả thi và không chỉ dành cho người giàu mà cả những người mong muốn gia nhập hàng ngũ của họ về lâu dài.

Tại sao cổ tức tiêu chuẩn xứng đáng để đầu tư

Từ hơn 15 năm nay, luật thuế đã tạo cho các nhà đầu tư cơ hội ưu đãi để đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức cho các loại hình đầu tư khác. Hầu hết thu nhập đầu tư từ các nguồn như trái phiếu, tài khoản ngân hàng và bất động sản cho thuê đều bị đánh thuế ở mức tương đương với mức bạn phải trả dựa trên khoản thu nhập bạn kiếm được từ công việc, thuế suất cao bằng 39,6% vào năm 2017.

Thu nhập từ cổ tức tiêu chuẩn được hưởng nhiều mức thuế suất thấp hơn. Đối với những người chịu thuế suất trong khung thuế cao nhât là 39,6% trên, thuế suất tối đa áp dụng cho cổ tức tiêu chuẩn là 20%. Tỷ lệ thuận lợi đối với những người ở trong các khung thuế 25%, 28%, 33% hoặc 35% vào năm 2017 là 15%. Và nếu bạn may mắn nằm trong khung thuế 10% hoặc 15% dành cho người có thu nhập bình thường, sau tất cả, bạn sẽ nhận được tin tốt là: Miễn thuế đối với thu nhập từ cổ tức tiêu chuẩn của bạn.

Làm thế nào để có được cổ tức tiêu chuẩn

Nhận được một khoản cổ tức từ một trong những cổ phiếu của bạn không có nghĩa là nó sẽ giúp bạn tận dụng lợi ích từ tỷ lệ cổ tức tiêu chuẩn. Do đó điều quan trọng là bạn hiểu những hạn chế trước khi bạn đi ra ngoài và mua một cổ phiếu trả cổ tức nhất định hoặc đầu tư khác.

Thứ nhất, công ty trả cổ tức cho bạn phải đáp ứng được điều kiện địa lý dành cho người trả cổ tức tiêu chuẩn. Tất cả các tập đoàn của Hoa Kỳ đều đáp ứng điều kiện này cũng như các công ty đã được hợp nhất quyền sở hữu tại Hoa Kỳ. Các công ty nước ngoài cũng đáp ứng yêu cầu này nếu cổ phiếu của họ giao dịch trên một thị trường chứng khoán lớn ở Hoa Kỳ, chẳng hạn như Sở Giao dịch Chứng khoán New York hoặc Thị trường Chứng khoán Nasdaq.

Thứ hai, công ty trả cổ tức không thể nằm trong một số loại hình đặc biệt. Ví dụ, các khoản phân bổ chuyển qua các thực thể như các công ty hợp danh, công ty trách nhiệm hữu hạn, quỹ tín thác đầu tư bất động sản và các công ty đầu tư theo quy định thường mang các đặc tính thuế giống các doanh nghiệp đã nhận được khoản thu nhập đó và sau đó chuyển cho các nhà đầu tư của họ. Do đó, nếu một REIT (Quỹ tín thác bất động sản) kiếm được thu nhập từ cho thuê và thu nhập đó thường bị đánh thuế thu nhập thông thường thì việc trả cổ tức cho cổ đông của REIT đó sẽ không chuyển thu nhập đó thành thu nhập từ cổ tức tiêu chuẩn được hưởng ưu đãi từ thuế.

Cuối cùng, bạn phải sở hữu cổ phiếu trả cổ tức trong một thời gian tối thiểu nhất định. Luật thuế yêu cầu bạn phải giữ cổ phiếu trong 61 ngày, thời điểm bắt đầu là 60 ngày trước ngày giao dịch không hưởng cổ tức, và kết thúc sau 60 ngày kể từ ngày giao dịch không hưởng cổ tức. Điều này ngăn cản các nhà đầu tư ngắn hạn tận dụng tỷ lệ cổ tức được hưởn ưu đãi từ thuế.

Hàng trăm tỷ đồng trong cổ tức tiêu chuẩn

Số tiền giảm thuế đối với cổ tức tiêu chuẩn là không nhỏ. Theo dữ liệu gần đây nhất của IRS, gần 203,2 tỷ đô la trong cổ tức tiêu chuẩn được báo cáo trong các tờ khai thuế trong năm 2015. Gần 25,8 triệu người nộp thuế kê khai thu nhập từ cổ tức tiêu chuẩn trên tờ khai thuế của mình, số tiền thuế được giảm trung bình là 7,889 đô la đối với một nhà đầu tư điển hình.

Số tiền tiết kiệm thuế sẽ phụ thuộc vào tình hình thuế cụ thể của bạn. Tuy nhiên, dựa trên mức trung bình này, mức tiết kiệm tối thiểu sẽ là gần 800 đô la, và một số người đóng thuế có thể tiết kiệm được gần 1.600 đô la bằng cách sử dụng các quy tắc điều chỉnh cổ tức tiêu chuẩn.

Lần đầu tiên áp dụng phương án này, có thể bạn sẽ không thể kiếm ngay được gần 8,000 đô la từ thu nhập cổ tức. Tuy nhiên, theo thời gian, tình hình phát triển cổ tức từ cổ phiếu có thể giúp bạn tận dụng lợi thế từ các khoản lợi nhuận ũy kế, không chỉ giúp bạn tái đầu tư cổ tức vào các cổ phiếu bổ sung mà còn sử dụng các khoản tiết kiệm trong tương lai để mua nhiều hơn cổ phiếu cổ tức với mức thuế ưu đãi.

Bắt đầu đầu tư cổ phiếu

Với khả năng mang lại sự giàu có của các cổ phiếu, thuế suất thấp hơn từ thu nhập trên cổ tức tiêu chuẩn chỉ là miếng kem trên chiếc bánh dành cho các nhà đầu tư hiểu biết. Bằng cách khai thác phương án giảm thuế này, bạn sẽ tự mình tìm ra con đường dẫn đến sự độc lập về tài chính về lâu dài.

Tin khác

Đăng ký tư vấn EB5 miễn phí

Khách hàng chứng thực

Liên hệ

(+84) 28 3822 0366 Hồ Chí Minh
(+84) 24 3824 6959 Hà Nội
(+84) 236 353 1828 Đà Nẵng
(+84) 292 389 8668 Cần Thơ
(+1) ‎714-650-5575 Mỹ

Bản tin hàng tháng

USIS cung cấp đến Quý khách bản tin hàng tháng và các thông tin mới nhất về "Di trú Mỹ". Mời Quý khách download:
This seal is issued to www.usis.us by StopTheHacker Inc.